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其实只要掌握了方法,要从关锦鹏的账户资金往来记录中找出规律并不难。
陌小白所做的第一件事情很简单,就是按照对方的账号来分门别类。
有意思的事情很快就出现了。
小白发现,有的账号是首次一次性打入了一大笔钱到关锦鹏的账户,然后关锦鹏的账户每个月定额给这些账户汇入小笔资金。
这些应该是向关锦鹏提供集资的账户!
陌小白立即就有了准确的判断。
有的账户是关锦鹏首次给对方汇入一大笔资金,而后这些账户每月给关锦鹏汇入小笔的资金,或者在一定期限之后一次性地汇入一大笔资金。
当然,还有资金往来突然断了的。
这些应该是找关锦鹏贷款的账户!
做好这些分类以后,接下来的事情就简单了,很多有用的信息呼之欲出。
比如说,经过统计,关锦鹏现在运作的资金总额大概在一亿一千万左右,而真正属于关锦鹏自己的资金还不到三千万,其它的都是属于非法集资款。
小白还发现,通过私人信贷,关锦鹏平均每个月的毛利应该在400万左右,收入还是相当不错的。
很可惜,因为大部分资金都是集资款,关锦鹏还需要给那些集资户支付利息,因此真正剩下来的毛利只有200万左右属于关锦鹏,再刨去经营成本,关锦鹏一个月的收入应该在100万左右。
哈哈,8000万不翼而飞,够这家伙喝上一壶的了!
小白从这些信息中准确判断出了关锦鹏所必须面对的难关。
小白想知道的自然还不止这些。
又经过一段时间的研究之后,几个很特别的集资账户引起了小白的特别关注。
小白发现,在那些集资账户里面,大部分的月息都是两分到三分,但有几个竟然高达四到五分。
这几个一定是有背景的关系户!
这几个账户被小白给盯住了。
其中,有一个账户引起了小白特别的注意。
这是一个叫张瑞英的账户。
在关锦鹏和这个账户的资金往来上,月息虽然不是最高的五分,而是四分,但本金总额竟然已经高达1000万。也就是说,关锦鹏每个月都要向这个账户支付高达40万元。
而且,特别值得注意的是,这个账户在四年多前就开始和关锦鹏有资金往来了,而且资金是从150万慢慢涨起来的。
这个账户的主人绝对有问题!
稍微整理之后,小白开始把这一部分账户又交还给了系统,让它继续去做深挖工作。
为了对付关锦鹏,陌小白自然是要把准备工作做足做细的。
——————
一晚上很快就过去了。
第二天一大早,煎熬了一夜的关锦鹏不顾手臂的伤势,强行办理了出院手续。
在这种关键时候,自然是业务的事要紧,关锦鹏必须亲自去公司坐镇。
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